Необходимость получения лицензии на проведение финансового посредничества

Добрый день! Хочу знать, является ли необходимостью получение лицензии на проведение финансового посредничества в моей ситуации.

Инвестиционная группа (представленная коллективом) планирует осуществить финансирование бизнес-проекта (старт-ап). В предстоящих переговорах я будут выступать посредником, за что предусмотрена оплата в процентах от общей суммы инвестируемых средств. Переговорный процесс я виду как физическое лицо, но деньги за услугу будут перечислены на счет в банке, следовательно, доход от этой деятельность должен быть задекларирован. При этом я являюсь учредителем организации (юридического лица). Как правильно поступить? Нужно ли мне оформлять лицензию, и какова стоимость этой операции?

По законодательству к финансовому посредничеству относятся все виды деятельности, в результате которых происходит получение и перераспределение денежных средств, за исключением случаев, перечисленных в Хозяйственном Кодексе (ч.3, ст.333 ХК Украины). Полномочия осуществлять финансовое посредничество переданы банкам и иным финансово-кредитным учреждениям. В соответствии с п.29, ст.1 Закона Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» (Закон № 2664-III от 12.07.2001 г.) посреднической услугой признается деятельность субъектов предпринимательской деятельности (юридических или физических лиц) по следующим направлениям:

• консультирование;

• предоставление экспертно-информационных услуг;

• комплексная подготовка, реализация и сопровождение договоров о предоставлении финансовых услуг;

• другие услуги, предусмотренные законом в части регулирования сферы финансовых услуг.

Подпункт 6 ст.1 Закона № 2664-III определяет понятие рынков финансовых услуг. Это область деятельности участников рынков, где осуществляется потребление и предоставление услуг, связанных с финансированием (инвестиционные, банковские, страховые услуги, а также операции с различными финансовыми активами, включая обращение ценных бумаг и гарантийные контракты).

В статье 9 Закона Украины № 1775-III от 01.06.2000г. («О лицензировании определенных видов хозяйственной деятельности») указывается на то, что деятельность банков, а также деятельность участников рынка ценных бумаг по предоставлению финансовых услуг, должна осуществляться на основании лицензии.

Статус финансового учреждения присуждается субъекту (лицу) только после внесения соответствующей записи в государственный реестр (ст.7 Закона № 2664-III) фин. учреждений. Финансовое учреждение не имеет юридического права предоставлять вышеперечисленные услуги, не получив лицензию на этот вид деятельности.

Иными словами, финансовое учреждение, по украинскому законодательству, может осуществлять финансовые услуги на рынке ценных бумаг только при подтверждении факта регистрации в реестре финансовых учреждений. Законодательством определен порядок и правила ведения реестра.

Вывод: Финансовое посредничество не может осуществляться физлицом без образования юридического лица, или без факта регистрации данного вида экономической деятельности, осуществляемой предпринимателем — физическим лицом.

 Google